Verificare, documentare, segnalare
Indicazioni operative per orientarsi prima e dopo una frode finanziaria. Le verifiche descritte si basano su fonti pubbliche di Banca d'Italia, CONSOB e Polizia Postale e non sostituiscono la consulenza legale né la denuncia formale.
Che cosa analizziamo, come e con quali limiti
L'analisi blockchain ricostruisce i percorsi transazionali Krypto e i flussi di fondi a partire dai dati forniti dal cliente e da fonti pubbliche. L'obiettivo è rendere leggibile ciò che sulla blockchain appare frammentato.
Dati e percorsi
- Percorsi transazionali Krypto
- Flussi di fondi tra wallet
- Endpoint e cluster di wallet
- Indirizzi e hash forniti dal cliente
Metodo
- Raccolta dei dati forniti dal cliente
- Verifica sulle blockchain pubbliche
- Ricostruzione dei percorsi di trasferimento
- Organizzazione dei risultati per il fascicolo
Risultati possibili
- Ricostruire i flussi di fondi
- Identificare cluster di wallet
- Indicare gli endpoint noti
- Preparare i dati per il fascicolo
Limiti
- Garantire l'identificazione dei responsabili
- Garantire il recupero dei fondi
- Attribuire certezza legale alle transazioni
- Sostituire le autorità competenti
L'analisi blockchain è uno strumento di orientamento e di supporto: non costituisce di per sé prova legale e non garantisce risultati.
Che cosa serve e come si organizza
Il fascicolo raccoglie il materiale utile alla denuncia e alle comunicazioni con l'istituto bancario. È strutturato per essere letto da un avvocato o da un'autorità competente, non solo dal cliente.
Dati transazionali
Importi, date, coordinate bancarie e hash delle transazioni Krypto, se disponibili.
Comunicazioni
Screenshot, email, messaggi e numeri di telefono utilizzati dal truffatore.
Documenti ricevuti
Contratti, prospetti, ricevute e comunicazioni conservati in formato originale.
Riferimenti del caso
Numero di pratica, riferimenti della segnalazione bancaria e dati dell'exchange, se identificabile.
Un documento leggibile da un avvocato o da un'autorità
Il fascicolo è organizzato in modo che un avvocato o un'autorità competente possa leggerlo senza dover ricostruire il caso da zero. Non sostituisce la denuncia formale, ma la rende più chiara.
Raccogliere le evidenze
La documentazione raccolta subito dopo la frode è determinante per la denuncia e per le comunicazioni con l'istituto bancario. È utile conservare ogni elemento in modo ordinato, senza modificare i file originali.
- Screenshot delle conversazioni, delle email e dei messaggi ricevuti, con data e ora visibili.
- Coordinate bancarie utilizzate per il bonifico e ricevute di pagamento.
- Indirizzi web, nomi utente e numeri di telefono utilizzati dal truffatore.
- Documenti ricevuti (contratti, prospetti, comunicazioni) conservati in formato originale.
- Hash delle transazioni e indirizzi wallet, se sono coinvolte criptoattività.
- Comunicazioni con l'exchange, se identificabile, e riferimenti di eventuali aperture di ticket.
Nota: non cancellare conversazioni né account utilizzati dal truffatore prima di aver completato la segnalazione.
Denuncia e comunicazioni con la banca
La denuncia alla Polizia Postale può essere presentata anche tramite il portale denunceonline.poliziadistato.it. In parallelo è opportuno informare immediatamente l'istituto bancario per richiedere il blocco delle operazioni e l'attivazione delle procedure previste.
Banca
Contatta la banca per segnalare la frode e richiedere il blocco della carta o del conto coinvolto.
Polizia Postale
Presenta denuncia, anche online, allegando la documentazione raccolta.
Exchange
Se sono coinvolte criptoattività, segnala l'accaduto anche all'exchange utilizzato, se identificabile.
Nota: i tempi di intervento della banca e delle autorità dipendono dalla tipologia di operazione e dalla giurisdizione coinvolta.
Proteggere l'accesso ai conti
La maggior parte delle frodi che coinvolgono conti correnti passa dall'accesso non autorizzato alle credenziali. Alcune misure di base riducono in modo significativo il rischio.
Autenticazione a due fattori
Attiva l'autenticazione a due fattori su home banking, email e piattaforme di pagamento.
Codici e password
Non comunicare mai codici OTP, PIN o password, anche a chi si presenta come operatore bancario.
Link sospetti
Accedi all'home banking digitando l'indirizzo nel browser, non tramite link ricevuti via email o SMS.
Controllo dei movimenti
Controlla periodicamente i movimenti del conto e segnala subito operazioni non riconosciute.
Nota: nessun istituto bancario chiede le credenziali via telefono, email o SMS. Se accade, interrompi la comunicazione.